盧森堡金融監管委員會(CSSF)近日對Alipay（歐洲）有限公司（下稱「支付寶」）開出了約21.4萬歐元（約194.8萬港元）的行政罰款，指支付寶違反盧森堡《反洗錢及反恐融資法》等相關規章制度，在反洗錢與反恐融資方面存在違規(important breaches)行為。

　　CSSF指支付寶的違規行為有四項：一是在6宗涉及假貨的可疑交易中，支付寶沒有及時向金融情報機構報告；二是多宗風險警報處理緩慢，未在第一時間採取限制措施；三是客戶身份核查不完整，特別是遠程開戶缺乏面對面確認和KYC（了解你的客戶）文件；四是外包合規監控機制形同虛設，第二道防線沒有做到定期監管和效果檢視。

　　據《財新》報道，2023年6月至2024年1月期間，CSSF對支付寶開展了現場審查，並在發現問題後監督支付寶實施整改，最終於2025年5月正式開出罰單，至近日公開披露。

*支付寶歐洲：迅速實施了監管建議的補救措施*

　　報道指，支付寶歐洲發言人對此回應稱，公司在檢查過程中充分配合CSSF，並迅速實施了監管建議的補救措施，「我們致力於應用最高的合規標準，並加大對更專業人員的投入，加強內部控制，以及採用更強大的合規和安全技術，以滿足監管期望」。
《經濟通通訊社5日專訊》

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